Hoje vamos falar sobre Gestão do risco.
Vocês sabem o que é Gestão de Risco?
Vocês sabem o que é Gestão de Risco?
Gestão de risco é a adoção de medidas e políticas que
busquem o equilíbrio entre riscos e custos. Comporta os processos de
planejamento, organização, direção e controle dos recursos da empresa.
É extremamente importante também em ocasiões onde serão
tomadas decisões de investimentos. Estes se tornam mais seguros com um bom
cálculo dos seus riscos e medidas. Geralmente a gestão de risco compreende os
riscos financeiros das empresas, mas atualmente passou-se a englobar também aos
riscos operacionais, muito relacionados à Tecnologia da informação.
Isso porque falhas ou violações nas informações provocam
sérias perdas e crises de negócio. O responsável pela gestão de risco de uma
empresa deve planejar e acompanhar todos os processos, intermediá-los e oferecer
caminhos e conselhos.
Ele deve também, na impossibilidade de impedir uma crise,
amenizar seus efeitos. Vale lembrar também que a gestão de risco pode englobar
outras áreas como transporte, saúde, educação, logística, segurança, entre
outras até no seu investimento pessoal.
É necessário entender que o risco está associado a tudo o
que envolve a nossa vida (acidentes, doenças, etc.). Também os investimentos
têm um risco associado. O valor deste risco pode ser medido, e normalmente
quanto maior é o risco maior também é o lucro potencial.
Tomando como exemplo um depósito bancário, podemos dizer que
o risco associado é baixo, logo também o retorno ou lucro é baixo.
Quando falamos de investimentos em que somos nós a fazer a
gestão (a negociação), aí temos de saber gerir o risco. Esta gestão do risco é
válida seja para investimentos na Bolsa, em Forex, em Opções Binárias ou
qualquer outro instrumento financeiro.
O fundamento base da gestão do risco é compreendermos e
avaliarmos o seguinte:
- Qual o valor da minha carteira/investimento;
- Qual a percentagem da minha carteira/investimento que deve estar exposta, ou em risco em cada negociação;
- No caso de existência de parâmetros de Stop Loss, onde devem estar colocados;
- Qual a alavancagem que uso.
No caso das Opções Binárias e Forex, a gestão do risco acaba por ser mais simples pois apenas temos
de calcular qual o valor a investir, tendo em conta o valor da nossa carteira.
Se por exemplo estivéssemos a negociar em FOREX, teríamos de
ter em conta Stop Loss e Alavancagem, para além do valor do PIP, etc.
Tendo em conta o valor da minha carteira devo calcular a negociação da seguinte forma:
- Traders Experientes – Cada operação deve valer entre 3% a 10% da carteira. Se tenho uma conta de $500 cada operação deve ser no valor de $15 a $50.
- Traders Inexperientes – Cada operação deve valer 1% ou 3% da carteira. Se tenho uma conta de $500 cada operação deve ser no valor de $5 ou $15.
É por esta razão que é importante fazer um primeiro depósito e procurar corretora que dão Bônus. Este bônus irá dar-lhe um valor extra na carteira
que lhe ajudará a melhor fazer a sua Gestão do Risco. Quase todas corretoras oferecem este bônus inicial. À medida que um operador vai aprendendo e ganhando
experiência pode ir aumentando o valor das ordens, pois as tendências de ordens
em perda serão menores. Uma das razões da Gestão do Risco é evitar a perda
total da conta.
Imagine que você é um negociador / trader inexperiente e que
tem uma conta de $100. Imagine ainda que cada ordem que coloca tem um valor de $25. Isto significa que se perder 4 ordens consecutivas ficará sem dinheiro.
Não é normal que possa perder tantas ordens de seguida, mas pode acontecer.
Aqui a ideia é saber quantas vezes eu posso perder sem
colocar a conta em risco, pensando que quanto mais inexperiente eu for, maior a
probabilidade de eu perder negociações.
Claro que um menor risco, implica um menor lucro.
Muitas das pessoas que reclamam das Opções Binárias, do
FOREX, ou mesmo de investimentos na Bolsa, é porque perderam o seu dinheiro, e em muitos destes
casos foi uma incorreta gestão do risco que levou a que as contas entrassem
rapidamente em descontrolo. É muito fácil depois disso ficarmos com medo e aí já
não conseguimos fazer as coisas de forma racional, levando normalmente a perder
o restante de forma rápida. E claro, é mais simples depois dizer que é tudo um
esquema ou uma fraude do que admitir que as emoções e uma má gestão do risco é
que nos tramaram!
Bom fica uma dica minha, se perder de 3 a 4 negociações seguidas pare e não negocie mais.
Analise as negociações perdidas. Verifique se a sua estratégia ou se necessitar procure algum assessor financeiro. E opere só no outro dia.
Autor: Eddie
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